Als unabhängiger Versicherungsmakler arbeiten wir im Auftrag unserer Kunden und vertreten ausschließlich Ihre Interessen.
Wir arbeiten für Ihr Unternehmen individuelle Lösungen zur Risikoabsicherung und Altersversorgung aus.
Kennenlernen: Persönliches Erstgespräch
Als gesetzlich zugelassener Versicherungsmakler und Sachwalter Ihrer Interessen arbeiten wir in einem besonders engen Vertrauensverhältnis mit Ihnen zusammen. Sie wollen uns kennenlernen und wir müssen Sie und Ihr Unternehmen kennenlernen. Nur dann können wir entscheiden, ob wir zueinander passen und eine Zusammenarbeit einen Mehrwert auf beiden Seiten erzeugt. Offen und fair.
Über folgende Themen tauschen wir uns im Erstgespräch aus:
- Gegenseitige Vorstellung der Unternehmen und (Dienst)-Leistungen
- Detaillierte Vorstellung unserer Arbeitsweise und unseres Dienstleistungskataloges
- Darstellung des Mehrwertes, insbesondere im Vergleich zu bisherigen Beratern
- Darstellung unserer Beratungsgrundsätze
- Bestimmung des Status quo und des Beratungsbedarfs
Wir wissen aus vielen Gesprächen mit Unternehmern, die heute unsere Kunden sind, dass wir mit unseren Dienstleistungen nachhaltig einen Mehrwert für Ihr Unternehmen bieten können. Bereits in diesem ersten Gespräch erfahren Sie, dass es andere – unternehmensindividuelle – Ansätze als die Ihnen bisher bekannten aus dem Bereich Versicherung, Pensionsmanagement und Risikomanagement gibt.
Den zeitlichen Umfang für das Erstgespräch bestimmen Sie. Lernen wir uns kennen.
Entscheiden: Festlegung der Ziele und Vergütung
Sie haben entschieden, dass eine Zusammenarbeit mit uns einen Mehrwert für Sie bietet. Wir legen gemeinsam fest, in welchen Bereichen wir für Sie tätig werden und welche Ziele erreicht werden können und sollen und welche Erwartungen Sie konkret an eine Zusammenarbeit mit uns haben.
Sie entscheiden, auf welcher Basis unsere Arbeit vergütet werden soll und wir legen die Konditionen hierfür fest.
Die (juristische) Basis einer Zusammenarbeit mit uns sind eine von Ihnen als Kunde an uns erteilte Maklervollmacht, die uns erlaubt, Ihre Interessen gegenüber den Versicherern zu vertreten und der entsprechende Makler bzw. Dienstleitungsvertrag, der das Vertragsverhältnis zwischen Ihnen und uns regelt. Hier sind alle vorab festgelegten Punkte sowie Rechte und Pflichten geregelt.
Zusammenarbeiten: Umsetzen der Aufgaben und Erreichen der festgelegten Ziele
Je nach dem in welchem Umfang und in welchen Kompetenzbereichen wir für Ihr Unternehmen tätig werden, folgt die konkrete Umsetzung der festgelegten Ziele.
Risikomanagement und Versicherungsmanagement
- Risikomanagementgespräch(e) zur Ermittlung und Abstimmung der unternehmenseigenen Risikophilosophie
- Betriebsbesichtigung(en) der vorhandenen Betriebsstätten; Erstellung von Brand- und Sachwertschutzkonzepten; Brandschutzberatung
- Durchführung von Risiko-Auditierungen
- Erstellung von Versicherungsgutachten
- Due-Dilligence-Beratung im betrieblichen Versicherungswesen
- Versicherungsausschreibungen
- Durchführung von Rückrufmanagementberatungen
- Erfassung der vorhandenen und akzeptierten Einkaufsbedingungen, Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Qualitätsmanagement-Vereinbarungen und evtl. abgeschlossener Rahmenlieferverträge und Prüfung im Hinblick auf den bestehenden Versicherungsschutz
- Analyse der bestehenden Versicherungsverträge unter Berücksichtigung der durch die Betriebsbesichtigung, das Risikomanagementgespräch und aller Vertragsunterlagen erhaltenen Erkenntnisse
- Präsentation der vorhandenen Deckungslücken, der Einspar- und Optimierungspotentiale und evtl. notwendigen Ergänzungen im betrieblichen Versicherungswesen und Risikomanagement
- Abschlussdokumentation und Gespräch mit Überblick über die erreichten Verbesserungen und den neuen Status quo
Pensionsmanagement
- Beratung zu den individuellen Möglichkeiten und Lösungen für betriebliche Versorgungswerke
- Neueinrichtung: Individuelle Konzeption und Implementierung Ihres betrieblichen Versorgungswerkes
- Entwicklung der Kommunikationsstrategie zur optimalen Implementierung Ihres Versorgungswerkes
- Optimierung: Risikoanalyse und Verbesserungen von bestehenden Versorgungswerken; Einbindung bestehender Versorgungswerke in neue Strukturen; Implementierung Verwaltungslösungen für betriebliche Versorgungswerke (Kostenoptimierung)
- Marktweite Ausschreibung von Versorgungswerken
- Vollständige Dokumentation des Versorgungswerkes
- Geschäftsführer-Versorgungen; Key-Man-Absicherungen; Sozialversicherungsrechtliche Statusprüfung; Auslagerung von Pensionsverpflichtungen
Begleiten | Optimieren | Anpassen: Laufende Betreuung und Beratung
Dass wichtigste an einer guten Dienstleistung aus unserem Hause für Sie als Kunde: Wir begleiten Sie dauerhaft und nachhaltig und passen alle Lösungen bei Veränderungen an.
- Begleitung und Beratung bei Schaden- und Leistungsfällen; Unterstützung bei der Geltendmachung von Leistungen und Schadenzahlungen
- Beobachtung und Hinweise zur Einhaltung von Fristen und Obliegenheiten
- Übernahme der Abwicklung von Vertragspflichten (gesonderte Vollmacht notwendig); Fristüberwachung/Veranlassung z.B. der Elektrorevision/Veranlassung der Mangelbeseitigung)
- Regelmäßige Gespräche über Veränderungen und Anpassungsbedarf von Risiko- und Vorsorgelösungen ausgehend von Ihrem Unternehmen
- Überwachung der Verträge und Marktbeobachtung und regelmäßige Ausschreibung (nach mit Ihnen abgestimmten Intervall)
- Laufende Prüfung und Anpassung/Optimierung des Versicherungsportfolios; Erzielung von Preis- und Leistungsverbesserungen – dauerhaft (nicht nur bei Abschluss der Verträge)
- Versicherungshandbuch zu Verhalten im Schadenfall, aktuelle Vertragsübersichten
- Einrichtung eines Onlinezugangs
- Erstellung einer persönlichen Notfall-Servicekarte
- Regelmäßige Überwachung der statischen Risiken Ihres Unternehmens
- Anpassung von Pensionslösungen an laufende Änderungen (Gesetzgebung, Rechtsprechung, Steuern etc.); Regelmäßige Beratungsgespräche
- Regelmäßige Informationen zu Veränderungen mit Auswirkungen auf Ihre Risiko-, Versicherungs- und Vorsorgesituation
Wir freuen uns auf eine langfristige und nachhaltige Zusammenarbeit mit Ihnen.